Автор: А вот интересно, какой процент от дохода платит налогоплательщик в Канаде государству в виде налога на доход?
Нет, конечно процентные ставки известны — вот здесь можно ознакомиться. Они чуть ли не ежегодно меняются, но не существенно. Вот, например, на этом сайте есть налоговый калькулятор, где можно вычислить сумму налога в зависмости от суммы дохода. Однако там учитывается только один налоговый кредит (вычет) - базовый. А кроме него есть еще много разных.
На одном из форумов я пыталась получить у его участников информацию о реально уплаченном ими проценте за прошлый год. Однако увы, никто не откликнулся, хотя я вроде никакой секретной информации у них не выпытывала :(. Посоветовали мне посчитать самой. Ну что ж, буду считать сама, придумывая различные жизненные ситуации :))).
Поскольку в разных провинциях разные ставки местного налога, я буду рассматривать только провинцию Онтарио (на все провинции боюсь у меня сил не хватит :)). И только за прошлый 2008 год.
Начнем, пожалуй, с расчета для человека одинокого. Сразу оговоримся, что этот житель Онтарио не является студентом или пенсионером и ничем особо не болеет, т.к. по всем этим поводам полагаются существенные вычеты. И еще, рассматриваемый нами товарищ не является частным предпринимателем.
Итак, возьмем для начала небольшой, по канадским меркам, годовой доход в размере 40000 CAD и посчитаем с него налоги.
Сумма федерального налога = 6148,3. Сумма провинциального налога = 2543,17 и плюс еще премия на медицину, которая при данном доходе составит 450 = 2993,17.
Прямо скажем, суммы внушительные и пугающие. Неужели почти четверть дохода на налоги? Нет, ведь есть еще налоговые невозмещаемые кредиты!
Начнем с расчета федеральных кредитов. Базовая сумма — 9600,00 предоставляется каждому, вне зависимости от источников дохода. И даже если доходов не было вообще эту сумму можно переадресовать и вычесть из дохода супруга. Пенсионные отчисления — 4,95% max 2049,3 и социальная страховка — 1,73% max 711,03. Это обязательные отчисления из зарплаты, и налогами они не облагаются, что логично. В нашем случае это будут суммы 1980 и 692. Для трудового дохода есть еще один вычет — 1019. Если наш товарищ пользовался услугами общественного транспорта, то он может вычесть суммы, затраченные на покупку проездных билетов. В Торонто проездной стоит 100 в месяц по подписке, значит за год получаем 1200.
Теперь нужно все это сложить и вычислить 15% = 2173,65 — эту сумму мы можем смело вычитать из федерального налога.
Теперь посчитаем провинциальные кредиты. Базовая сумма — 8681. Все те же пенсионные и социальные отчисления — 1980 и 692. Это пожалуй все. Получается 686,85.
Итак, что у нас получилось? Итоговая сумма налога на доход= 6280,97
Таким образом, для одинокого человека с доходом 40000 CAD в год налог на доход составляет 15,7%. Т.е. на руках у него остается 33719,03 CAD.
А что получится, если его доход увеличится вдвое, т.е. составит 80000 CAD?
Федеральный налог =15117,06. Провинциальный налог = 7113,22
Федеральный кредит =2186,89. Провинциальный кредит =692,2
Сумма налога =19351,19
Таким образом, для одинокого человека с доходом 80000 CAD в год налог на доход составляет 24,18%. Т.е. на руках у него остается 60648,81 CAD.
А теперь предположим, что этот житель Онтарио не одинок и у него есть жена-домохозяйка, не имеющая дохода, и ребенок дошкольного возраста. Конечно, 40000 CAD в таком случае доход совсем небольшой. Но посмотрим сколько с него получится налогов., т.к. сумма вычетов увеличится за счет базового вычета на жену и на ребенка.
Федеральный налог = 6148,3. Провинциальный налог = 2993,17.
Федеральный кредит = 3919,35. Провинциальный кредит = 1132,80.
Сумма налога =4089,32.
Таким образом, для семьи с доходом 40000 CAD в год, где работает только один человек, налог на доход составляет 10,22%. Т.е. на руках у них остается 35910,68 CAD.
Теперь посчитаем налоги для той же семьи с годовым доходом 80000 CAD.
Федеральный налог =15117,06. Провинциальный налог = 7113,22.
Федеральный кредит = 3919,35. Провинциальный кредит = 1132,80.
Сумма налога =17178,13.
Таким образом, для семьи с доходом 80000 CAD в год, где работает только один человек, налог на доход составляет 21,47%. Т.е. на руках у них остается 62821,87 CAD.
Ну и наконец последний расчет. Представим себе семью из трех человек, где родители работают, а ребенок ходит в детский сад. И предположим, что каждый из родителей зарабатывает по 40000 CAD.
В этом случае один из родителей сможет списать из своих доходов до 7000, потраченные на оплату детского сада.
Налог одного из родителей мы уже посчитали в самом начале — это 6280,97.
Для второго родителя:
Федеральный налог =4950,00. Провинциальный налог = 2296,50.
Федеральный кредит = 2479,35. Провинциальный кредит = 686,85.
Сумма налога = 4080,30.
Итого налогов на семью — 10361,27.
Таким образом, для семьи с доходом 80000 CAD в год, где работают оба родителя, налог на доход составляет 12,95%. Т.е. на руках у них остается 69638,73 CAD.
Ну что же, долго я тут считала, считала. Наверное вы уже утомились читать всю эту бухгалтерию :))) Пора уже и к выводам переходить.
А выводы получаются такие:
Во-первых, налоги в Канаде существенно зависят не только от суммы дохода, но и от суммы расходов. Человек одинокий имеет меньше расходов, чем человек семейный, поэтому платит налогов больше.
Во-вторых, если заработок маленький, то налоги очень низкие. Даже ниже чем в России. А доход 800 CAD в месяц (9600 в год) вообще налогами не облагается. Впрочем, на эти деньги в Канаде не проживешь.
В-третьих, при одинаковом доходе, семья, где работают оба супруга, платит меньше налогов, чем та семья, где работает только один. Только вот тут как раз получилось очень интересное наблюдение. Совершено случайно я попала на ту сумму дохода, при которой разница между уплаченными налогами составляет как раз те самые 7000, уплаченные за детский садик :). Т.е. в итоге семья ничего не выигрывает. Хотя конечно же в жизни так не бывает, что у семьи есть выбор — либо один заработает 80000, либо вдвоем по 40000...
В-четвертых, в поледнем рассмотренном мною примере ставка налога получилась как в России — 13%. А сумма, заработанная членами этой семьи вполне приличная для Канады. При таком доходе можно и кредит на покупку хорошего дома брать, не говоря уже об остальном.
Наверное можно еще какие-нибудь умозаключения сделать из всех этих расчетов, но уже поздно и хочется спать :))) Спасибо, что дочитали этот длинный опус до конца 
Жду ваших комментариев и вопросов.
Рубрика: 
Просмотров: 88 312 
Приветик Саш! А кроме налога на доходы, какие еше налоги надо платить? Или я как то не очень вникла про пенсионные отчисления и страховки. А если имеется собственный дом с земельным участком- налог на землю и недвижимость и имущество?
Пенсионные и социальная страховка от безработицы — это обязательные отчисления из зарплаты. На дом с землей, естественно, тоже есть налог. Со ставками я еще не разбиралась. Но так, судя по объявлениям о продаже, налог на дом в Торонто с двумя спальнями и небольшим участком где-то 1500 — 2000 в год. Еще есть налог с продаж. Его в цену товара не включают, а уже в чеке прибавляют отдельной строкой. В сумме провинциальный и федеральный составляют 13%. Но, большинство продуктов им не облагается. Я считала, у меня за месяц его получается не больше 100. Ну значит где-то 1000—1200 в год.
Вот как-то так.
Налог на недвижимость составляет чуть меньше 1% от стоимости в год.
Так что налог на дом в Торонто почти всегда выше 2000.
CPP, EI и прочее-прочее очень здорово влияют на сумму. Реально при зарплате в 40000 налогов будет где-то четверть, а при 80000 — где-то треть. Но приведенные вами цифры оспаривать не буду. Лень.
Затем, при сравнении с Россией, надо не забывать, что с вашей зп там работодателем платится ЕСН в размере 26%. Очень интересный ход.
Т.е. работодателю вы в России, при заявленной зарплате в 100 рублей, обходитесь в 126. Сами же на руки получаете 87. Что даёт очень крутую ставку налога. Но почему-то о ЕСН принято скромно замалчивать.
Честно говоря, когда начинала писать статью, действительно хотела сравнивать с Россией
Но потом поняла, то это бессмысленно и сосредоточилась просто на подсчете процента подоходного налога, потому как мне это было интересно 
И, кстати, планирую написать статью про расходы вообще — и налоги, и еда, и машина, и жилье, и прочее
Думаю, налоги как раз сойдутся с Вашими предположениями о 25% с 40000- .
подоходный налог 13% + ЕСН 34% = 47%. Россия, 2011 год. Правда, есть некоторая сумма отсечения (450 тысяч рублей примерно) после которой ЕСН не платится. Вот так сейчас дела обстоят. Раньше из-за УСН (т.н. «упрощенка») у нас в компании ЕСН был 14%. И так было у большинства мелких контор. А теперь для всех 34% — на 20% увеличение с 2011.
И еще. На пенсию в России человек откладывает с суммы до примерно 20 тысяч рублей в месяц. Так что если вы получаете 25 000 рублей в месяц, а ваш знакомый — 250 000 рублей в месяц, пенсии у вас будут... да, правильно — одинаковые.
Здравствуйте. Хорошая статья. Мой вопрос по поводу:
мы переезжаем в Канаду, недвижимость на родине оставляем и продавать будем через пару лет.На сайтах финансовых советников прочитала, что если стоимость квартиры на момент продажи превышает ее стоимость на момент въезда в Канаду, то эта разница является обьектом налога.Надо ли мне сейчас до выезда в Канаду оценить свою недвижимость? И еще вопрос- пожалуйста вспомните вопросы в тамож.декларации на первом вьезде в Канаду, касающиеся имущества с вами перевозимом и оставленном на родине? Заранее спасибо.
Мы перед отъездом сделали оценку своей квартиры, чтобы в случае продажи у нас был документ. Но, в принципе, я узнавала в оценочных компаниях, что такую оценку на прошедшую дату можно сделать и потом, в момент продажи.
На таможне, насколько я помню, интересуются вещами, которые у вас с собой на предмет запрещенных к ввозу и т.п. А также необходимо задекларировать вещи, которые едут отдельно от вас. В этом случае составляется список (не слишком подробный), на который таможня ставит свою отметку. И когда вещи приедут, они не будут облагаться таможенными пошлинами.
Что касается вещей, оставшихся на родине, — канадскую таможню они не интресуют :).
Спасибо.Про оценку квартиры- как раз это меня и интересовало. Еще вопросы, если вы не против:
— мы въедем в Канаду на неделю в Октябре, далее окончательно в 2010 Апреле.На первом въезде в Канаду в Октябре мы представим списки: один на первый въезд, неважный, так как это с нами обратно выедет ( его вероятно можно составит очень кратким — нужен ли он вообще, так как везем с собой обычный набор туриста?). Второй список, важный, на вещи которые придут потом в Апреле 2010. Эти вещи перевезет shipping компания. Возникает разница во времени 6-8 месяцев между представлением списков ( интересует второй)на таможне и фактическим ввозом по второму списку.Я не смогла ничего найти на сайте Канадской таможни, подскажите, если знаете о каких-либо ограничениях во времени для беспошлинного ввоза вещей Newcomeru с момента декларирования на первом въезде. Заранее спасибо.
Список вещей, которые будут у вас с собой при первом въезде в чемоданах, как мне кажется, наврядли заинтересует таможню. Коля такой составлял, но на него никто не смотрел при въезде. Как он говорит, его только спросили не везет ли он вещей больше, чем на 10000. Я так вообще, когда прилетела, прошла через зеленый коридор минуя таможню
Однако такой список все таки имеет смысл иметь при себе, я думаю. На всякий случай. Только там не нужны особые подробности. Просто — одежда на такую-то сумму, косметика на такую-то сумму и т.п. Технику стоит перечислить отдельно.
Что касается ограничения по времени ввоза иммигрантом своих личных вещей, то мне кажется его не должно быть. Это ваши вещи — когда приедут, тогда и приедут. Их же можно и морем отправить — за полгода доедут
Главное задекларировать список при въезде. Кстати это даже не обязательно делать прямо в день прилета, как оказалось. Коле при въезде вручили бланк и сказали принести, когда заполнит. В итоге он его заполнил, когда я в Москве вещи описала и отправила, и отнес на таможню уже когда меня встречал :). Вещи потом мы растаможили без проблем.
Здравствуйте, по поводу отложенной продажи квартиры на родине после эмиграции, с capital gain вроде всё понятно, но недавно узнал что наша родина подкидывает тут еще один сюрпризец, оказывается что бы не платить налог с продажи квартиры в раше, нужно:
а)владеть ей больше 3-х лет и
б)быть налоговым резидентом,
а для того что бы быть резидентом в год продажи квартиры нужно прожить на любимой родине минимум 183 дня. Иначе человек не резидент(в налоговом смысле), а не резиденту никакие вычеты не положены, и налог для нерезидента при продаже квартиры 30% и берется со всей суммы сделки. А это, если вспомнить среднюю стоимость квартиры, будет равно например хорошему годовому доходу в Канаде... В общем получается бояться своих нужно больше... Интересно как с этим борятся на практике? ежу же понятно что никто просто так не отдаст треть своих денег с которых все налоги один раз были уже давно уплачены...
И Еще смежный вопрос если позволите, есть ли в канаде налог с продажи имущества — не недвижимости, например я продаю машину, или катер или, не знаю, стиральную машину, считаются-ли суммы продаж доходом человека и соответственно берется ли с этого налог, или тут тоже берется только capital gain?
Больная тема
Сама сильно удивилась, когда внимательно почитала Налоговый кодекс РФ. Жуть!
К сожалению, о реальных случаях продажи недвижимости в таких ситуациях я нигде информации не нашла. Но, как мне кажется, если выезд на ПМЖ не оформлять (т.е. регистрация остается российская), то если человек сам не заявит в налоговые органы, что он нерезидент, то никто об этом и не узнает. Очень я сомневаюсь, что информация от пограничников, о том, что человек выехал, поступает в налоговую. Хотя... все возможно в этой жизни
Ну а второй вариант — стандартный и всем знакомый. Оформление сделки по оценке БТИ. Сами понимаете, что сумма налога в этом случае будет небольшой.
Что касается налогообложения дохода от продажи другого имущества в Канаде, то здесь, если я правильно все понимаю, также доходом считается именно разница между ценой продажи и ценой покупки. Я думаю, что продать подержанную вещь дороже, чем новую, вряд ли возможно
Я только оговорюсь, что не являюсь профессиональным канадским бухгалтером. И информацию о налогах черпаю из официальных источников и с сайтов финансовых консультантов
Ну в общем да, такие варианты на ум приходят сразу, я просто уверен что налоговая не проверяет КАЖДОГО продавшего квартиру на предмет его выезда зарубеж в течении налогового периода, но при продаже квартиры даже при предоставлении налогового вычета нужно заполнять декларацию в которой указывать все остальные доходы в россии за год, а там будет пусто, что может сразу навести на мысли (типа человек год не работал — странно...), опять же 99% я думаю все прокатит, просто при такой крупной сумме «неуплаченного» налога это уже, как мне кажется, при желании может потянуть на уголовное преступление срок давности по которым не 3 а толи 6 толи 10 лет, т.е. в некотором смысле придется висеть на крючке очень долго, хотя вероятность попасться конечно ничтожна...
При оформлении же сделки по БТИ могут наверно быть проблемы с оправданием этих денег в канаде...
Обсолютно-законный вариант представляется подарить квартиру близкому родственнику в раше, а он потом подарит обратно вырученные деньги (налогов на дарение между близкими вроде как в Канаде тоже нет?), правда если все делать сразу а не после 3-х лет владения им квартирой, то придется заплатить 13% с суммы больше миллиона в раше... Да и нужно еще иметь такого родственника...
На самом деле это конечно перспективы еще далекие, просто лучше знать зарание чего ждать...
Саша, снова я.
вы писали:
«Но, как мне кажется, если выезд на ПМЖ не оформлять (т.е. регистрация остается российская), то если человек сам не заявит в налоговые органы, что он нерезидент, то никто об этом и не узнает.» — не понятно, как не оформлять выезд если ты фактически выезжаешь ??
Надежда, Вы не поверите, но я до сих пор так и не знаю, что за процедура такая — оформление выезда на ПМЖ :). Если Вы найдете, где она описана, дайте мне ссылочку, пожалуйста :).
Никакого обязательства оформлять выезд на ПМЖ не существует, если я не ошибаюсь. Мы просто уехали и все. А прописка московская у нас осталась.
С подарками — это отличная идея, как мне кажется
Подарки в Канаде тоже налогами не облагаются , кстати, независмо от кого они получены 
Спасибо успокоили про налоги. Я думал что грабеж. Ан нет вроде
Да, налог на доходы вполне терпимый, на мой взгляд
а еще интересно — многие пишут что едут первый раз на обзор, а второй раз, через год, на постоянное пребывание. это как ?
Приезжают, получают карточку резидента и оформляют прочие документы. После этого возвращаются домой и готовятся к окончательному отъезду. Это несколько удлиннит процесс получения гражданства, но и только :).
Если я живу одна. Работаю.
Все платежи налоговые делает бухгалтерия работодателя?
А я только раз в год заполняю декларацию.
Так?
Нужно ли мне идти в банк и ещё перечислять деньги за что-то?
Простейший вопрос.
Я купила проездной. Как мне оформить компенсацию за него?
Спасибо заранее
Все налоговые кредиты/компенсации расчитываются при подаче ежегодной налоговой декларации. Т.е. предприятие за Вас перечисляет налоги (обычно по максимуму), а потом Вы получаете возвраты после подачи декларации.
В банк ходить не надо. Если существует недоплата, то прямо к декларации прикладывается чек на оплату налогов и отправляется в Налоговое агенство.
Приезжают, получают карточку резидента и оформляют прочие документы. После этого возвращаются домой и готовятся к окончательному отъезду. Это несколько удлиннит процесс получения гражданства.
ТАК А В ЧЁМ ТУТ РАЗНИЦА С ВАШИМ СЛУЧАЕМ.
ВАМ ТО ВЕДЬ НЕ НАДО БУДЕТ ВОЗВРАЩАТЬСЯ!
Маша, я не очень поняла Ваш вопрос. Если речь идет о сроках получения гражданства, то его можно получить либо непрерывно прожив в Канаде 3 года, либо с перерывами 3 из 5 лет. поэтому, если люди уезжают временно, то гражданства им придется ждать несколько дольше.
Понятно
Добрый день! Хотела бы у вас уточнить такой момент: мне нужно продать квартиру в России, собственником которой является гражданин Канады. Про 30% в соответствии с НК РФ я в курсе. Но, изучив Соглашение об избежании двойного налогообложения между Россией и Канадой, нашла там такую формулировку: доходы пр отчуждении имущества, расположенного в другом Договаривающемся государстве, МОГУТ облагаться налогом в этом другом Договаривающемся государстве (ст.13). Из этого следует, что гражданин Канады МОЖЕТ заплатить налоги по законодательству России, а МОЖЕТ заплатить по законодательству Канады. В связи с этим вопрос: применимо ли это на практике? Может ли гражданин Канады заплатить налог с продажи недвижимости, находящейся в России, и если может, то по какой ставке? Заранее спасибо за ответ
Наталья, я не специалист по налоговому законодательству. Но, почему-то, мне кажется, что налог все-таки надо будет платить в России. Возможно, что в приведенной Вами фразе из законодательства речь идет о том, что если Вы проживаете в одном государстве, а имущество продаете в другом, то это самое другое государство ИМЕЕТ ПРАВО/МОЖЕТ брать с Вас налоги. А совсем не о выборе налогоплательщиком, где ему платить :). Т.е. как резидент Канады Вы обязаны платить налоги в Канаде, но в данном случае с Вас может попросить налоги и другое государство.
Тем более надо учитывать, что в России под налогообложение попадает вся сумма сделки, а в Канаде только доход (разница между ценой продажи и ценой покупки).
А я не понял вообще что такое налоговые кредиты и почему они вычитаются из налога. Объясните кому не лень
налоговые кредиты — это то же, что в России налоговые вычеты. Т.е. это те суммы, на которые Вы можете уменьшить свой налог.
Здравствуйте!
Если возможно ответьте пожалуйста!
Я являюсь резидентом Канады.
Сейчас я захотел продать свою квартиру в Израиле и конечно перевести деньги на свой счет в Канаде.
Какие налоги меня ожидают?
Если я не ошибаюсь, то Вам нужно будет включить в свои налогооблагаемые доходы сумму прибыли от продажи квартиры, т.е. превышения цены продажи над стоимостью квартиры на момент въезда в Канаду. Т.е. Вам понадобится оценка стоимости квартиры на момент въезда. Если же сумма продажи будет меньше стоимости квартиры на момент приезда в Канаду, то никаких налогов Вам платить не придется.
Спасибо shura ,
Уточните пожалуйста:
Federal tax rates for 2010 are: — по этой таблице?
Provincial/Territorial tax rates for 2010 — или по этой?
или по перваой таблице потом плюс по второй?
•15% on the first $40,970 of taxable income — это первая табл.
Ontario 5.05% on the first $37,106 of taxable income — это по второй табл.
а если доход меньше этой суммы?
С Уважением
Андрей
shura
В принципе я понял:
платится федеральный + территориальный
не понятно — если сумма дохода все-же будет меньше first $40,970
или все что выше 9600 CAD — облагается?
Сумма дохода меньше 40970 облагается по ставке 15% (федеральный налог). Из рассчитанной суммы налога вычитаются налоговые кредиты.
Т.е. можно, конечно, сказать, что все, что выше 9600 облагается налогом, но это не совсем верно. Потому что налоговых кредитов может быть гораздо больше. Но не меньше, если Вы являлись резидентом Канады в течение всего года :).
Спасибо shura
Добрый день!
Shura, cпасибо за расчеты, во всяком случае, это конкретика. Остался вопрос про налоговые кредиты — где бы про них прочитать? (по английски понимаю). не нашла на сайте CRA, хотя там наверняка есть, возможно, дело в иностранной терминологии.
и что такое : «Для трудового дохода есть еще один вычет — 1019.»?? откуда-то же эта цифра взялась?
Спасибо.
Добрый день, Марина!
Все налоговые кредиты описаны в Инструкции по заполнению налоговой декларации.
Что касается суммы, про которую Вы спрашиваете, то в налоговой декларации написано что-то вроде этого: «Если Ваш доход получен у работодателя, то прибавьте еще эту цифру».
zdrastvuite !
esli mojete otveti mne
Mi podali na igrasii v Kadadu. Moi muj vrachi na dni doljni pereslati dokemti po pochte .Skoliko vremeni doljno proiti s podachi dokumentov chobi mi poluchili vizi Govorit proizoshli izmeni v imigrsii Kanade i vesi prosee okolo goda Pravdalili eto
cho mi smojem vizi posle podachi dokumentov Vse dokumenti u nas gotovi toliko ostalASI SPRAVK MED SPRAVKA
S UVAJENIEM
К сожалению, я не знаю какие сейчас сроки прохождения документов. Если верить иммиграционным форумам, то ответа из Сиднея люди ждут от одного месяца до полугода. А сколько потом занимает оформление полного пакета в посольстве Канады, честно говоря вообще не в курсе. Но думаю, что не больше полугода.
А какой должен быть примерно доход у семьи из трех человек чтобы нормально себя чувствовать в Канаде? Я понимаю что все зависит от нюансов ну хоть примерно! И еще, какой примерно процент по вкладам в Канадских банках?
Какие вы везунчики
, раз «думаю, что не более полугода».
Мы подали полный пакет документов почти 2,5 года назад. Медицину прошли в марте этого года. а визу только на днях получили. и то — потому, что я, замученная ожиданием и неизвестностью, несмотря на запрет посольства тревожить их — написала в посольство по всем известным мне адресам, что, типа, я в панике — ибо медицина в марте, сейчас — октябрь, а въехать в случае получения визы можно только в течение года с медосмотра и никак не позже. Времени осталось мало...
К тому же криминальные справки кончаются, а их делают доооолго...
Ну и после этого про нас наконец-то вспомнили, и буквально на следующий день прислали POVL по электронке.
Так что сроки рассмотрения — штука очень индивидуальная: у нас друзья подались на полгода позже нас, а улетели еще в том году.
Рабочую визу — вообще реактивно делают. Опять же друзья на работу уезжали, им через примерно месяц после подачи пришла медицина, а еще через 1,5 месяца они уже всей семьёй улетели.
Конечно же — желаю всем наискорейшей обработки и получения визы
но надо быть готовым к всякому.
Да, нам повезло, что мы успели подать документы и получить визы до внесения изменений в процедуру отбора иммигрантов. А Вы, к сожалению, как раз попали в «плохой момент», когда все ждали изменений и документы не обрабатывались. Те, кто подал позже, действительно проходили моментально. Сейчас, я так понимаю, опять все застопорилось.
Ой, Шура, все равно со сроками — всё очень индивидуально. У нас когда уезжали родители (мужнины :)) ждали года 4, если не больше. А они тоже до списка подавались.
Так что всё равно лотерея. Радуюсь, что у нас «взвешенное состояние» закончилось. А то я, наконец-то, в сентябре уволилась со своей жуткой работы. И было абсолютно неясно — что делать: то ли искать новую, то ли смысла уже нет.
Теперь вот сижу — мандражирую на будущую жизнь, разбирая старые завалы.
А сейчас вообще положение с канадский иммиграцией смутное. Со списками творят не понятно чего, как я слышала. Еще и квоты какие-то понавводили... Так что прогнозы вообще делать невозможно. Очень сочувствую тем, кто подаётся или обрабатывается сейчас. Терпения вам, ребята, и еще раз терпения.
Всем привет!А у наших знакомых знакомые)хи-хи-сумбурненько!)открыли турвизу и все уехали и там на месте подали на иммиграц визу-только я незнаю какую!
но точно не бизнес!кто что думает поэтому поводу?можжжжжж врутььььь?
Здравствуйте, просветите, если можно-я хочу послать деньги дочери (я живу в России, она в Ванкувере) -подарить. Какие могут быть у нее налоги, если вообще они будут? Должна ли я показывать какие-то обосновывающие документы? Спасибо
Подарки в Канаде не облагаются налогами. Если сумма большая, то лучше, наверное, как-то документально подтвердить, что Вы ее дарите. На всякий случай :).
Sasha podskagite-chto proisxodit posle poradi nalogovoi deklaracii? vot polychili mi itogovii nalog v 6000 i ego dalshe platit nygno? ili ego spisivaut so cheta? ne ochen ponimau?! i v kakix slychajax gosydarsrvo vozvrawaet nalogi?
Когда Вы заполняете налоговую декларацию, Вы сами рассчитываете Ваши налоги (ну или бухгалтер или программа это делает). И на последнем листе декларации указываете полученный результат — Вы должны государству или оно Вам осталось должно. Если Вы должны, то прикладываете чек на нужную сумму к декларации. Если она заполняется и отправляется электронно, то наверное можно оплатить с катрочки, но точно я не знаю.
Если же государство Вам должно, то Вы просто указываете счет, куда Вам перечислить деньги.
В каких случаях государство возвращает налоги? Если в результате расчетов получилось, что сумма удержанных из зарплаты налогов больше, чем сумма, которую Вы должны были заплатить. Это бывает практически всегда у наемных работников, потому что налоговые кредиты расчитываются при подаче декларации.
Надеюсь я ответила на Ваш вопрос :).
v celom da. No konechno nygno ee yvidet i zapolnit raz chtobi vse ponat. Spasibo. Y vas i vpravdy nasiwenii blog polychilsia. Tolko slishkom yg vse krasochno polychaetcja. Xotja naprimer na forymax togo ge vankyvera i foto bomgei vikladivaut... ne mogy opredelitsja na kakoi iz etix dvyx gorogov oroentirovatsja
Слишком красочно? Наверное потому, что нам здесь хорошо :).
Заранее приношу извинения если задаю вопрос не в ту тему, но похожего что-то не нашла.
Английский пока слабый и не могу адекватно перевести фразу с сайта Канады.
То что ниже, означает, что нужен диплом и общее кол-во лет отработаных по нему 12, или что нужен диплом и общее кол-во лет обучения равно 12?
Заранее благодарна.
You have a one-year diploma, trade certificate or apprenticeship and at least 12 years of full-time or full-time equivalent study.
Общее количество лет обучения (включая школу).
Не нашла на вашем блоге как собственно все начиналось: например, нужно же заполнить анкету и указать в ней к какой специальности относишься. К кому можно обратиться чтобы проконсультировали. А то на сейчас даже не знаю подходит ли мой диплом Управление бизнесом под эт категорию 1122 Professional Occupations in Business Services to Management или нужно срочно идти в кулинарный текникум и год отработать, чтобы точно получилось.
Вика, обращаться за консультацией и получать всю информацию о процессе иммиграции (заполнение документов и прочее), на мой взгляд, правильнее и надежнее всего непосредственно в посольство Канады. Вот сайт посольства Канады в России http://www.canadainternational.gc.ca/russia-russie.
На все вопросы, которые мы им задавали по e-mail они всегда отвечали :).
благодарю. я правда из Украины и запрос дала, а ответа пока нет. (((
есть вопрос еще, Александра. Надеюсь сможете ответить. Какие статьи расходов принято и можно вычитать от суммы доходов. Нужно ли с первого дня собирать чеки? Заранее благодарна.
Если Вы просто наемный работник (не частный предприниматель), то налоговые кредиты вы сможете получить в том числе такие: расходы на общественный транспорт (только месячные проездные билеты), медицинские расходы (если они превысят 2000 долл), затраты на детский сад, затраты на детские спортивные секции. Эти документы стоит собирать с самого начала. Это самые распространенные затраты. Может быть есть еще какие-то.
Собственно прочитать инструкцию по заполнению декларации, где подробно описывается все налоговые кредиты Вы можете здесь — http://www.cra-arc.gc.ca/E/pub/tg/5000-g/README.html
Там много еще всяких вычетов, на которые документы не требуются.
спасибо
Добрый день,
а не подскажете вот такую информацию по налогам:
Если был Foreign Income (в России), то какого подтверждающего документа (о сумме дохода и уплаченном налоге) будет достаточно для CRA (НДФЛ-2 или что-то лругое?), заранее спасибо Вам за ответ и такой полезный болг!
К сожалению, у меня нет опыта подачи декларации с иностранным доходом. И так как я не являюсь бухгалтером, то ответить на Ваш вопрос не смогу. Попробуйте спросить на сайте Вики-трэвел — http://vikitravel.ca/2010/03/13/pervaya-nalogovaya-deklaraciya/. Там консультирует канадский бухгалтер.
спасибо огромное за ответ
Собираюсь в канаду на пмж, если что, буду доставать вопросами!
Пожалуйста-пожалуйста
что делать, ситуация такая, я уже канадец а в ноябре жена и дети получили pr и въехали в страну. Но так как её сын ещё учиться в россии мы, оформив все документы выехали. В канаде у нас доходов нет. Все это было осенью, и декларации на income tax заполнить не успели. Что можно сделать, что бы не было проблем. Смогу приехать, опять только осенью.
К сожалению, я не бухгалтер, поэтому сама посоветовать что-либо вряд ли смогу. Но вот здесь vikitravel.ca/2010/03/13/...aya-deklaraciya/ на вопросы отвечает настоящий канадский бухгалтер :).
Мой сын шесть лет живет в Канаде в Виннипеге со своей семьей, вопрос могу ли я продав квартиру в России приехать к нему и начать оформление для постоянного проживания ?
Если сын оформит Вам супервизу, то можете. Правда сейчас программа для спонсорства родственников приостановлена, но вроде как она должна возобновиться со следующего года.
Здравствует Sasha, я здесь новенькая и не очень ориентируюсь на сайте, вы пишите что программа для спонсорства родственников приостановлена, а где можно почитать или узнать какие программы существуют, собераются открываться или возобновится в ближайшее время? Заранее спасибо
Здравствуйте, Таня. Полную информацию о программах иммиграции в Канаду Вы можете прочитать на официальном сайте www.cic.gc.ca/english/immigrate/index.asp.
Спасибо, я не очень сильна в английском, не смогла найти где написано , что программа спонсорства родственников будет возвращены и конкретно требуется
Я имела в виду что конкретно требуется, у моего мужа сестра в Торонто, но она говорит , что прогамму отменили много лет назад и больше никогда не будет
Таня, под родственниками имеются ввиду родители и бабушки-дедушки. Спонсировать брата-сестру, к сожалению, нельзя, если только они не нуждаются в опеке и других родственников нет.
Саша, здравствуйте. Не могли бы вы подсказать, как и что изменится, по налогу на доход, если речь пойдет о предпринимателе или о малом бизнесе? Возможно, вы владеете какой-то информацией из этой сферы. спасибо. Андрей
Здравствуйте, Андрей. Ставки останутся те же самые, но появится возможность из доходов вычесть расходы на бизнес. Т.е. уменьшить налогооблагаемую сумму. Правда, к налогу на доход прибавится обязанность оплачивать полностью сумму в пенсионный фонд, а также HST.
Как я понял из всего выше сказанного, в среднем при нормальном доходе (среднем), придется платить около 1/3 в качестве налога. это так?
Около того, да.
Спасибо большое! Статья действительно очень полезная!
Не до конца я понял где можно почитать подробнее про налоговые невозмещаемые кредиты/вычеты?
И такой технический момент
Если семья из трех (ребенок дошкольного возраста), и работает один — то будет два вычета по 9.600??? Т.е. примерно 20.000 не облагается налогом вообще? 
Спасибо!!!
Рада, что Вам полезна эта статья.
Всю информацию по налогам и вычетам этого года можно почерпнуть в инструкции по заполнению декларации — www.cra-arc.gc.ca/E/pub/tg/5000-g/README.html.
Про вычеты Вы все правильно поняли. Каждый взрослый имеет право на вычет, даже если он не работает. В этом году вычет составляет $11038 на каждого.
Спасибо, еще раз!
несколько глупый вопрос
— а если например человек не получал дохода вообще... он может затребовать положенную сумму — 11038 * 15% на руки ? ну т.е. чтоб вернули 
К сожалению, нет :). Эту сумму можно только вычесть из дохода :).
Ожидаемо))) Пасиб за быстрый ответ
Очень толково и подробно написано!Потенциальный иммигрант.
Добрый день Sasha. Я Permanent Resident в Канаде и прожил в Торонто 70 дней, а гражданство моё — Украина. Мой бизнес и доходы от него находиться за пределами Канады. До получения статуса налогового резидента по проживании мною в Канаде 183 дней где я должен платить налоги — в Канаде или в Украине? Спасибо за ответ.
Если я правильно понимаю, иммигранты становятся налоговыми резидентами Канады сразу по прибытию. Т.е. налоговую декларацию за этот год надо будет заполнять начиная со дня прибытия. Соответственно и налоги будут считаться со всех Ваших доходов, включая зарубежные.
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, как быть тем, кто является не работающим студентом (full time student, temporary resident with study permit)? Может ли он делать вычеты и какие? Где об этом можно было бы почитать подробно?
А если студент работает максимальные 20 часов в неделю по минимальной ставке, должен ли он заполнять налоговые декларации? И может ли он сделать какие-либо вычеты?
Еще скажите, пожалуйста. Вы упоминали про программы для заполнения налоговых форм. Подскажите, какая наиболее полная и удобная?
Сердечно благодарю,
Светлана
Здравствуйте, Светлана. Я не специалист в области налогообложения. Но, очевидно, что если у студента нет дохода, то и облагать налогом нечего (а значит не из чего и делать вычеты :)). С другой стороны, если студент находится на содержании у родителей или мужа, то какие-то вычеты можно сделать из их дохода. Я думаю, Вы сможете найти ответы на свои вопросы на сайте CRA в разделе для студентов — www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvd...ts/menu-eng.html. В любом случае, при низком доходе можно обращаться к бухгалтерам-волонтерам в комьюнити центрах и они помогут заполнить декларации бесплатно.
По поводу программ для заполнения деклараций посоветовать ничего не могу, т.к. пользуюсь одной единственной и с другими ее не сравнивала. Единственное что я пробовала — это заполнять декларацию он-лайн и для меня это оказалось очень неудобным способом.
Спасибо большое за ссылку, почитаю!
добрый день, я так и не понял понятие налогового кредита, надеюсь сможете обьяснить на примере моего обучения, я слышал что иностранным студентам возвращается 30% от суммы которую они заплатили, а остальное налоговый кредит
Наверное, правильнее было мне перевести это понятие, как налоговый возврат, а не крЕдит :). Так стало понятней?
Про возвраты иностранным студентам мне ничего не известно, к сожалению.
Иммигрировала в канаду на спонсорство сына. Если дарю ему деньги, привезенные от продажи квартиры, налог взимается?
Нет, подарки налогом не облагаются