Здравствуйте!
Меня зовут Александра Прусова и я хозяйка этого сайта :).
Моя профессия называется бухгалтер и составитель налоговых деклараций (Bookkeeper и Tax Prepaper).
С удовольствием отвечу на ваши вопросы относительно ведения бухучета и налогов в Канаде.
здравстбуйте, я не понимаю что такое «capital gains tax»,. И живу в Квебека (Монреале), собираюсь продать. Купила его 5 лет назад за $529 000, продаю за $1,000 000, я не живу в этом доме, сдаю все 6 квартир.Я работаю, мой доход 50 000, сколькоя заплачу тахес при продаже? Спасибо. Елена.
Здравствуйте, Елена.
Capital Gain — это доход, полученный от прироста стоимости Вашей собственности. Т.е. в Вашем случае 1000000-529000=471000. Из этой суммы также могут быть вычтены затраты на продажу дома и капитальные вложения.
50% (т.е. половина) Capital Gain будет включена в Ваш годовой доход. Если годовой доход получится около 280000 (235000+50000 зарплата), то налог с этой суммы составит порядка 140000 (без учета каких-либо возможных налоговых вычетов).
ДОБРЫЙ ДЕНЬ АЛЕКСАНДРА! МОЙ СЫН ИМЕЕТ ДВОЙНОЕ ГРАЖДАНСТВО. ПОСЛЕДНИЕ 1.5 ГОДА ПРОЖИВАЕТ В РОССИИ. В СОБСТВЕННОСТИ ИМЕЕТ КОНДО В ТОРОНТО, КОТОРОЕ СДАЕТ В АРЕНДУ.КАКОЙ РАЗМЕР НАЛОГА ОН ДОЛЖЕН ПЛАТИТЬ ОТ ПОЛУЧЯЕМОГО ДОХОДА ЗА АРЕНДУ? КАКОЙ РАЗМЕР ЕЖЕГОДНОГО НАЛОГА НА КВАРТИРУ? СТОИМОСТЬ КВАРТИРЫ ПРИ ПОКУПКЕ В 2012 ГОДУ СОСТАВЛЯЛА 350000 ДОЛЛАРОВ.ЕСЛИ ОН ЗАХОЧЕТ ПРОДАТЬ КВАРТИРУ ЗА500000 ДОЛЛАРОВ, СКОЛЬКО ОН ДОЛЖЕН БУДЕТ ЗАПЛАТИТЬ НАЛОГА?
Здравствуйте, у меня вопрос. Думаю сложный. В 2015 году мы с мужем купили дом за 365 000 в Виннипеге и он был совместной собственностью. С августа 2019 по август 2021 дом сдавался в аренду. До этого, мы жили в нем сами. В феврале 2021 года дом из совместной собственности супругов по решению суда о взыскании алиментов перешел полностью в мою собственность. Перед сдачей дома в аренду была сделана оценка дома на 450 000. Сейчас я хочу его продать за 550 000. Подскажите как правильно в моем случае посчитать налог, который я заплачу после продажи? Дом был присужден как ретроградная оплата мне алиментов на детей 134000 и поддержка супруга 86 000. Решение суда состоялось в феврале 2021 года, а переход права собственности оформили только в августе 2021. В течение аренды я несла расходы по ремонту дома и списывала их.
Здравствуйте, Ева.
Я вижу ситуацию следующим образом.
До августа 2021 года Вы владели половиной дома, стоимостью 225000 на момент перевода его в rental property.
В августе Вы приобрели вторую половину за 220000 плюс расходы на оформление перехода права собственности (условно скажем 2000).
Таким образом, если амортизация дома не списывалась из дохода от рента и никаких капитальных вложений не делалось, то его стоимость 447000.
Capital gain при продаже будет рассчитан как цена продажи минус стоимость дома минус расходы на продажу (если будут).
То есть 550000-447000= 103000
В налогооблагаемый доход будет включена половина этой суммы, т.е. 51500.
Да, я еще забыла сказать, что с момента сдачи дома в аренду, то есть с августа 2019 года я не живу в этом доме, так как купила другой.
Здравствуйте! У меня сложный вопрос. Помогите пожалуйста разобраться и принять решение. В 2015 году мы с мужем купили дом в Виннипеге за 365000 долларов в совместную собственность. Муж уехал и все бросил. Я жила в этом доме до августа 2019, пока не купила свой дом. Совместный дом с августа 2019 по август 2021 год я сдавала в аренду. В феврале 2021 года состоялось решение суда, по которому в счет ретроградной оплаты мне алиментов на детей 134000 и поддержки супруга 86000 за 6 лет суд присудил мне этот дом в полную собственность. Перед арендой была оценка дома на 450 000. В течение аренды я оплачивала расходы на ремонт дома и списывала их с аренды. Сейчас я хочу продать этот дом за 550000. Подскажите, какую сумму налога я буду обязана заплатить, если продам дом. Что и как из всего этого будет учитываться и считаться. Спасибо заранее. Пока никто мне не смог ответить на мой вопрос.
спасибо. Но не понятно что делается с суммой алиментов. Ведь ее нельзя назвать доходом. От чего она должна вычитаться?
Извините, Ева, не увидела Ваш вопрос раньше.
Эта сумма не будет включена в Ваш налогооблагаемый доход. То есть Вы получили child support в размере 134000 и с этой суммы налогов платить не должны. А вот сумма spousal support по идее должна быть включена в Ваш доход. Но мне нужно время уточнить этот момент. Я напишу позднее.
По поводу spousal support. Если это был платеж за предыдущие годы, то можно просить CRA пересмотреть Ваши предыдущие декларации и включить в них соответствующие суммы за каждый год. Если конечно это будет более выгодно с точки зрения налогов для Вас.
Например если 84 тыс это оплата за три года, то получается 28 тыс за год. Если у Вас доходов было мало в предыдущие годы, то лучше прибавить к ним по 28 тыс, чем сразу в один год 84 тыс. Так налогов получится меньше.
Добрый день! У меня вопрос немного не по теме, но всё же, скажите пожалуйста, реально ли найти работу по профессии бухгалтер в Канаде, в Новой Шотландии из России? Стаж работы у меня почти 13 лет. Если переучиваться, то долгий ли это процесс? Сильно ли отличается канадская бухгалтерия от русской? Заранее спасибо!
Добрый день, Игорь.
Находясь в России Вы вряд ли сможете найти работу бухгалтера в Новой Шотландии.
Что касается самого процесса бухучета, то дебет и кредит везде одинаковые :). Я бы сказала здесь учет строится проще, чем в России.
Но, разумеется, надо знать местное налоговое законодательство, чтобы отражать транзакции правильно.
У меня есть подруга в Новой Шотландии, которая до иммиграции была главным бухгалтером на предприятии в Киеве и сейчас работает бухгалтером на предприятии в Галифаксе. Я могу спросить ее, если у нее есть возможность ответить на Ваши вопросы, если хотите.
Добрый день! Спасибо большое за ответ. Если есть возможность, то у меня есть пара вопросов. Буду вам очень благодарен.
Здравствуйте, помогите понять терминологию «жилая» недвижимость и «коммерческая» недвижимость. Нигде не могу найти определение в законодательстве Канады.
Здравствуйте, а в каком контексте употребляются эти термины? Я имею ввиду, для каких целей? Для налогов на доход это может быть одно, для налогов на недвижимость другое, например.
Вопрос больше в контексте запрета на продажу жилой недвижимости нерезидентам Канады. Считается ли, например, летний домик жилой недвижимостью? Догадываюсь, что да. Но вот хотелось бы увидеть где-то точные понятия. Или этот вопрос к риелторами и у них уже совсем другие определения возникнут. Но, так как я сама бухгалтер, то , по личному опыту знаю, что именно бухгалтер отвечает более точно и грамотно
Вот ссылка на закон, который Вас интересует — laws-lois.justice.gc.ca/e...2/FullText.html. Там есть четкое определение residential property, а также кому можно и кому нельзя покупать недвижимость.
Спасибо, как ни странно, не могла найти этот закон. Ищу на русских сайтах, наверное)